当下全球最火的主题投资ESG避坑指南【投资必读系列】

你认为当下全球最火的主题投资是什么？连年带来数倍增长的高新科技？还是因为最近俄乌冲突又躁动起来的黄金投资？都不是，而是三个字母：ESG。

三个字母分别代表了环境、社会和管治，所以顾名思义，就是我们之前可能更加熟悉的绿色基金的升级版，可以称为可持续性发展基金，即其不再仅仅专注绿色能源和环境保护领域，还涵盖了对社会责任、友善关系和内部有效管治等更广泛指标的可持续性发展考量。

那么它有多火呢？资金面方面，2020年ESG基金持续录得资金净流入4308亿美金，2021年前3季度则已达到4658亿美金。指数表现方面，过去五年，MSCI所有国家世界指数表现为96%，而MSCI世界ESG领袖指数为106%，高出10%；而其中MSCI环球环境指数甚至达到227%，超过2倍有余。

任何一个风口也往往都会泥沙俱下、鱼龙混杂，那么，当下全球最火的主题投资ESG又有哪些值得你留意的潜在投资风险黑洞呢？【跟着钱大大：向明星基金学投资理财】第5季就来帮大家整理一下主题投资ESG避坑指南。

第一，为什么我发现很多受证监会官方认证的ESG基金，其相应持仓也和我们传统科技主题投资基金大同小异？

避坑一：切勿买入蹭热点流量的假ESG基金，未能满足你有效风险管理、实现分散投资的目的之余，还可能倍增整体投资组合波动。特别是，蹭热点流量的又都是一些可能你投组组合中已经占比不少的环球高新科技主题投资资产类别。

怎么做？非常简单，直接比对查看TOP10基金持仓，如果原本你已经通过其他科技基金持有了微软、谷歌、亚马逊这些科技巨头，那么就没必要再通过ESG基金再加码买入。

为什么一些传统科技主题基金会被官方认证为ESG基金？因为很多高新科技巨头确实在环境、社会和管治方面都走在世界的前列，包括清洁能源和零碳减排以及多元文化与社区服务等各方面。

第二，为什么我现在还值得来快马加鞭地跑入投资ESG基金，与当下俄乌冲突或者抗通胀经济周期的商品投资主题哪个资金回报率更高？

避坑二：切勿用你短期投资资金，买入中长期投资主题ESG基金。【跟着钱大大：向明星基金学投资理财】再次特别提醒：再好的投资机会，都需要从你本身自有资金的情况特性和具体目标出发，进行有效合理布局。所以千万不要在好的投资机会之前就迷失了方向，冲昏了头脑，让投资风口一下子变成了你的财务黑洞。

怎么做？先静下来做好自己基本的理财规划框架，区分好不同资金的理财规划目标和投资分配比例，最好是与你的专业私人跨界财富管理独立咨询顾问一起探讨厘定。如果你暂时没有适合的顾问，也欢迎私信咨询我，或着用一晚酒店的钱加入【钱大大的财富圈】，跟着慢慢学，日日熏，让你更早实现财富自由。

为什么你现在还值得快马加鞭跑步进场投资ESG基金？因为主题投资本身除了有其中长期独特的价值创造空间之外，往往也和任何趋势投资一样，存在一段关键的黄金投资机会窗口期，乃至可谓零风险套利，即水涨船高的朴素原理，单纯从资金面就已经可以让你获得相应预期收益。

比如，当下全球变暖，巴黎气候协议下，2035年有把全球变暖控制在1.5度之内的明确目标，全球130多个国家也已涵盖于【净零碳排放/碳中和】的声明，包括我们中国。而依据国际气候政策倡议组织的综合预估，1.5度情景下每年所需投资大约要1.5-3.5万亿美金，而现在你知道私人和公共资金的投入才多少吗？5000亿美金不到，也即未来有3-7倍的增幅空间。

第三，为什么同一个主题投资的众多ESG基金，其最终收益回报可能让你和别人相差几倍甚至十几倍？

避坑三：联合国17项永续发展目标，ESG基金三大主题投资领域，如何找到最具投资价值的增长点？详情请点赞+关注，第一时间获得后续系列分享。

我是青谷，一名30+FIRE国际全持牌私人跨界财富管理独立咨询顾问，10年专注中国企业家和投资者升维破局和赋能迭代，已为国内近100位超高净值客户和一线专业机构投资者以及部分地方政府部门提供包括私董会在内的国际独立咨询顾问服务。

也是【IFA China：分享金融开拓自由】中国首个独立咨询顾问金融品牌创始人，【跟着钱大大】系列活动发起人，希望联合全球TOP100顶尖金融品牌、投研机构和独立智库，涵盖基金、保险、私人和信托等各细分金融领域，为您提供：私人跨界财富管理，有效规避财务黑洞，多元资产环球配置，全球布局投资风口，更早实现财富自由。

欢迎各行业企业家代表、品牌私人银行或地方政府部门，预约正在主办的【展望2022年国际机遇和国家战略·升维破局】线上私董会。