如何不靠运气致富|硅谷著名天使投资人的40条致富经&我的评论
Naval Ravikant，被誉为Angel Philosopher（天使投资人哲学家），是Angelist的CEO 和联合创始人。他投资了超过100家公司，包括Uber, Twitter等。
2018年，他在Twitter上发了一系列关于如何不靠运气致富的内容，当时读到深有触动。今年我自己个人有了一些新的尝试，再次重读此文，仍然觉得受益匪浅，将推文原文附上，后面是对应的中文翻译，再后面深灰色的是我的一些评论和感想，也狗尾续貂的附上。
1.Seek wealth, not money or status. Wealth is having assets that earn while you sleep. Money is how we transfer time and wealth. Status is your place in the social hierarchy.
追求财富，而非钱财或名利。财富是在你睡觉时都能帮你赚钱的资产。钱财是我们衡量时间和财富的工具。名利是你在社会等级中的身份象征。
财富是可以在睡觉时赚钱的资产。金钱≠财富。金钱是财富的结果和转移财富的方式。金钱不一定能有效的转变为财富。名利地位是零和游戏，有人排序上升必然有人排序下降，零和游戏竞争激烈且残酷。而财富游戏是正和游戏，所有人都可以参加，不需要踩高就低，不需要拉拢钻营，就可以获得正和收益。
2.Understand that ethical wealth creation is possible. If you secretly despise wealth, it will elude you.
相信光明正大的获得财富是可能的。如果你从内心鄙视财富，它就会躲着你。
虽然有很多的人说『内卷化』『阶级固化』，但是不要相信这些丧气的话。太多人有仇富的心理，认为别人能获得成功肯定是因为有资源、背景、各种阴谋论。这些认知只是借口，放弃努力的借口。那么多人白手起家，那么多人成功逆袭，你为什么看不到。根据吸引力法则，你相信什么，你的努力就会给你带来什么。你鄙视财富，财富也会远离你。
3.Ignore people playing status games. They gain status by attacking people playing wealth creation games.
不要太在意那些追名逐利的人，他们通过攻击创造财富的人而获得自己的地位。
西方文化里，politician（政客）是个贬义词。因为政府公职人员是靠纳税人养活的。企业界推崇企业家精神（entrepreneurship）。
4.You’re not going to get rich renting out your time. You must own equity—a piece of a business—to gain your financial freedom.
你不能通过出售自己的时间变富。你必须要靠打造商业模式获得财务自由。
一个人时间是有限的，如果你做的是出售时间的生意，很容易会触到天花板。陷入rat race。即使每天工作时间增加一倍，收入也只能最多增加一倍。想跳出用时间交换金钱的怪圈，需要做可复制性强的生意。
5.You will get rich by giving society what it wants but does not yet know how to get. At scale.
要想致富，你应该提供人们想要，但是还不知道怎样获得的东西。将它规模化。
几个关键词：1、人们想要（痛点）、2、不知道怎样获得（市场空白）、3、规模化。
很多人会先埋头开发产品，所根据的是自以为是的痛点，结果费劲千辛万苦开发出来的产品，根本不是客户需要的。因此，需要以终为始，先去探明真正的需求，然后在此基础上MVP（Minimum Viable Product，最小化可行产品），然后逐步迭代。
6.Pick an industry where you can play long term games with long term people.
找一个可以跟长期的人，有长期发展空间的产业。
如果做短期的项目，你难有积累。短期博弈的双方必然会竭泽而渔，短时间获利离场。就好比你不能奢望旅游景点的商家不宰客一样，因为商家知道你不会是回头客，因此他们才能在唯一一次交易中尽可能地实现利益最大化。只有长期博弈才可能相互信任、相互依赖的结果。选择一条长的雪球，开始滚雪球把。
7.The Internet has massively broadened the possible space of careers. Most people haven’t figured this out yet.
互联网极大的拓展了职业空间。很多人还没意识到这一点。
互联网催生出了无数的新兴行业，作为『新基础设施建设』的一种，互联网让生意跨越了时间和空间的限制。你完全可以足不出户，与世界各地的人产生链接。你完全可以抓住一些小众爱好，长尾需求。即使只能抓到一点点长尾需求，也是很大的一笔生意了。
8.Play iterated games. All the returns in life, whether in wealth, relationships, or knowledge, come from compound interest.
玩迭代游戏。生活中所有的回报，无论是财富、人际关系还是知识，都来自于复利。
很巧，之前在写查理芒格多元思维模型的时候，也写到过人生复利的重要性。找到你人生的复利起点。
原文在此：复利模型：世界第八大奇迹 | 多元思维模型No.1
9.Pick business partners with high intelligence, energy, and, above all, integrity.
选择聪明，精力充沛的合作伙伴，但更重要的是，ta必须诚信正直。
无德无以立身。如果一个人没有德行和操守，无论他如何聪明能干，只会是一个定时炸弹。
10.Don’t partner with cynics and pessimists. Their beliefs are self-fulfilling.
不要和愤世嫉俗者和悲观主义者合作。他们的信仰会自我实现。
人们往往不知道信仰可以迸发多大的力量。不相信自己能做到的人，永远也做不到。而相信的人，会排除一切困难去实现它。找合作伙伴就要找那些乐观派。
11.Learn to sell. Learn to build. If you can do both, you will be unstoppable.
学会销售，学会创造（产品）。如果你同时掌握了这两样，你将是无敌的。
创造那些满足需求的东西，并学会销售，销售包含着行为学，社会学，心理学等多方面的内容，一个好的企业家，通常也是一个很好的销售员。白手起家创业的人，最常是销售人员。销售能洞察人心，再好的产品，也需要能够销售出去才能够形成正循环。酒香也怕巷子深。
12.Arm yourself with specific knowledge, accountability, and leverage.
用独特的知识，可靠的品质、以及杠杆武装自己。
1. 关于独特的知识，《影响力》一书中，获得影响力非常重要的一个因素就是“稀缺”，人们喜欢稀缺，稀缺能创造影响力。大路货的知识，都是廉价的。
2、可靠的品质。要想玩一个长期的正向游戏，具有可靠的品质至关重要。不能坑蒙拐骗，也不能投机取巧。别人不是傻子，不会被蒙骗很多次。
3、杠杆。用杠杆可以尽可能少的成本去撬动更多的资源，从而达到收益最大化。现代社会只用自有资金慢慢内生增长是不够的，你必须要善用杠杆，快速实现规模化。
13.Specific knowledge is knowledge that you cannot be trained for. If society can train you, it can train someone else, and replace you.
独特的知识是指不能轻易学到的知识技能，如果能被轻易的学会和教会，那么社会也可以培训其他人来代替你，你的不可替代性从何谈起。
14.Specific knowledge is found by pursuing your genuine curiosity and passion rather than whatever is hot right now.
独特的知识是在你追求真正的好奇心和激情时获得的，绝不可能来自于追逐当下的热点。
自从雷军说了那句有名的『风来了，猪也会飞』的话后，『风口』理论就很盛行。一时间大家纷纷追风口，害怕赶不上趟。但是如果你之前没有积累的话，你是绝对踩不中风口的，那些幸运儿一定是之前有很多积淀，默默耕耘很久，或者学习能力特别强，行动特别敏捷的人。风会来，也会走。（wind comes and goes）。风停的时候，猪会摔得很难看。
15.Building specific knowledge will feel like play to you but will look like work to others.
获得独特见解的过程，对你来说就像玩一样，你很享受这个过程。但对别人来说却很难。
找到自己内心的召唤（inner call）。
16.When specific knowledge is taught, it’s through apprenticeships, not schools.
独特知识不是学校里教会的，它只能通过师徒制传授。
所谓『与君一席话，胜读十年书』。要学会向专业人士请教，有时候他们的一句话，会让你少走很多弯路。
17.Specific knowledge is often highly technical or creative. It cannot be outsourced or automated.
独特知识技术含量很高，创意十足。它不能外包，不能靠自动化实现。
外包永远不能成为你的核心竞争力。
18.Embrace accountability, and take business risks under your own name. Society will reward you with responsibility, equity, and leverage.
成为可信赖的人，承担商业风险。社会也就回报你权利，资产和影响力。
老板和打工人的最大区别，就是『承担风险』。老板自己承担风险，因此可以去博取更大的回报。而打工人旱涝保收，因此只能获得社会平均收益。
19.The most accountable people have singular, public, and risky brands: Oprah, Trump, Kanye, Elon.
能被信赖的人都具有独特的，公众的，充满冒险精神的个人品牌，如奥普拉、特朗普、侃爷、埃隆。
20.“Give me a lever long enough, and a place to stand, and I will move the earth.”—Archimedes
「给我一个足够长的杠杆，一个支点，我就能撬动地球。」—阿基米德
用合适的杠杆，就能实现四两拨千斤。
21.Fortunes require leverage. Business leverage comes from capital, people, and products with no marginal cost of replication (code and media).
获得财富需要杠杆。商业杠杆（影响力）来自资本，人力和零边际成本就能复制的产品（代码和媒体）。
要打造好你的信用，你的影响力，那将是你逆袭的杠杆。
22.Capital means money. To raise money, apply your specific knowledge, with accountability, and show resulting good judgment.
用你的独特知识，责任心和优秀的决策力来募集资金。
不要老自怨自艾『怀才不遇』。社会上多的是资金，寻找那些有真正才华的人。
23.Labor means people working for you. It’s the oldest and most fought-over form of leverage. Labor leverage will impress your parents, but don’t waste your life chasing it.
劳动力就是为你工作的人，这是最古老的杠杆。雇佣的人数众多固然会让你的父母骄傲，但不要浪费时间追求雇员数量。
24.Capital and labor are permissioned leverage. Everyone is chasing capital, but someone has to give it to you. Everyone is trying to lead, but someone has to follow you.
资本和劳动力是很好的杠杆。每个人都在追逐资本，但资本为什么要投资你？每个人都想要领导他人，为什么别人能甘心听从你指挥？
创业过程中，你需要大量的资本和人力帮你扩大规模。要想获得资本和劳动力的杠杆效应，你打造好自己的核心优势了吗？
25.Code and media are permissionless leverage. They’re the leverage behind the newly rich. You can create software and media that works for you while you sleep.
代码和媒体是新贵背后的杠杆。善用代码和媒体吧，他们可以给你带来『睡后收入』。
写代码和打造个人IP依旧是这个时代，普通人最适合的逆袭之路。
26.An army of robots is freely available—it’s just packed in data centers for heat and space efficiency. Use it.
运用人工智能。云计算，好好利用它们。
27.If you can’t code, write books and blogs, record videos and podcasts.
如果你不会写代码，你可以写书和博客，还可以录视频和音频。
编程和写作，可能是互联网时代两个基本技能。
28.Leverage is a force multiplier for your judgement.
杠杆能对你认知力量，加倍放大。
所以必须要不断提升自我认知。所谓你所赚的每一分钱，都是你对这个世界认知的变现，你所亏的每一分钱，都是因为对这个世界认知有缺陷。如果认知有缺陷，杠杆越大清零越快。
29.Judgement requires experience, but can be built faster by learning foundational skills.
判断力从实践经验而来，可以通过学习。学习关键领域的关键知识。你能快速建立基本技能。
30.There is no skill called “business.” Avoid business magazines and business classes.
没有一种技能叫做「商业能力」，避开商业杂志和商业课程，那些都是纸上谈兵。
你不可能通过读一个商科学位或者MBA，就掌握了真正的创业经营管理知识。
31.Study microeconomics, game theory, psychology, persuasion, ethics, mathematics, and computers.
学习微观经济学、博弈论、心理学、沟通术、伦理学、数学和计算机。
查理芒格将其称之为『多元思维模型』。Naval也认为多元思维模型能提供更好的判断力。
正好作为芒格老爷子的铁杆粉，我对查理芒格多元思维模型---关键学科的关键知识也推崇备注。
介绍在此：认知升级之多元思维模型 引言篇 #I17
32.Reading is faster than listening. Doing is faster than watching.（补充：read what you love until you love to read.）
阅读比听快，动手实践比看别人做快。
阅读是成本最低，收益最高的投资自己的方式。
Naval关于读书的建议是：1、你应该记住的首要原则就是，学习构建于大量的阅读至上。我不知道有哪个聪明人是不阅读的；如果你还没有阅读的习惯，那就先读你喜欢读的东西，直到你爱上阅读。
33.You should be too busy to “do coffee,” while still keeping an uncluttered calendar.
即使你忙得连喝一杯咖啡的时间都没有，也还要保证井然有序的日程。
忙，但不应该乱，乱了效率就会降低，就变成瞎忙。
34.Set and enforce an aspirational personal hourly rate. If fixing a problem will save less than your hourly rate, ignore it. If outsourcing a task will cost less than your hourly rate, outsource it.
想想你自己每小时值多少钱，如果自己做一件事的收益，比你的时薪要低，那就不要做。如果花钱外包，比你自己做更快更省钱，就花钱。
人的时间和精力是有限的，把低价值的事情外包，才能集中精力做真正有价值的事情。
35.Work as hard as you can. Even though who you work with and what you work on are more important than how hard you work.
认真选择和你一起做事的人，认真选择你的事业，然后努力到无以复加。
36.Become the best in the world at what you do. Keep redefining what you do until this is true.
努力成为在这个领域最牛的人。不断定义和调整，直到成为业界顶尖。
37.There are no get rich quick schemes. That’s just someone else getting rich off you.
世界上没有一夜暴富的策略，相信这些东西，不过让别人一夜暴富。
建立你的财富系统，都需要一条长长的雪坡。
38.Apply specific knowledge, with leverage, and eventually you will get what you deserve.
运用独特知识以及杠杆，最终你将收获你应得的。
39.When you’re finally wealthy, you’ll realize that it wasn’t what you were seeking in the first place. But that’s for another day.
当有一天你变得富有时，你会意识到这并不是你的初心，也不是你的终极目标，但这是那一天的事，现在你努力做好手上的事。
对我来说，金钱的终极目的就是让你不必在特定的时间、特定的地点，做任何你不想做的事情。——Naval
40.Summary: Productize Yourself.
总结一句话：将你产品化。
将你的财富系统上、你的知识、你的人脉实现扩展，将自己的时间和技能通过产品打包卖给你的消费者，把它规模化。
最后，用Naval的金句来总结一下：
健康的体魄，平静的心灵，满满的幸福感，这些东西都是买不来的，而是靠自己争取来的。
祝你们都拥有自律而充实的人生。
喻珏，全网同名，当过大学老师，同声传译过上千场国际国内大会，做过投资/IR，投资过数个回报十几二十倍的公司。注册金融分析师CFA。注册管理会计师CMA。 持续更新读书、认知、思考、自我提升、财商类干货，去翻翻，不会让你失望哟~
vx：gqni66。交个朋友~
