投资理财前必须了解的3件事
投资理财前必须了解的3件事
一．理财知识
1. 寻找有专业指导的理财机构，如国泰君安就有专属顾问提供理财指导、市场资讯、投资策略等全面服务。
2. 理财知识十分广泛，与其全都一知半解，不如有目的的重点学习。理财的目的归根究底是为了生活，生活目标不同理财计划的目标也不同，先明确目标很重要。然后根据目标和市场状况，再针对特定领域深入了解。例如：中年要考虑健康和养老、有孩子要考虑抚养和教育、结婚后要考虑家庭稳定等。
二．理财机构的选择
1. 资金安全是首要的。
选择大品牌、全国性机构，资金安全有保障，可以享受全国统一服务和价格。
2. 证券公司的风险管理能力。
监管部门根据证券公司的风险管理能力，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别，A类公司的风险管理能力最好。
国泰君安在风险管理方面做的比较好，公司的企业文化就是对公司，股东、客户、员工、社会负责。正是因为有了这样的经营理念，企业文化，公司把组织形态、业务流程纳入全面的风险管理体系之中，自始至终把公司所面临的各种风险控制在可承受的范围内。
3．服务全面、业务范围广。
这样的机构一次可以办理各种理财业务，可以省去很多办手续和交通的时间和费用，大大节约理财效率。例如国泰君安证券，该公司目前已经为400万家庭提供理财服务，是国内最大、牌照最全、服务范围最广证券公司之一。政府今年开放的非现场开户业务，该公司也是第一批获准的券商，15分钟就可以网上开户，或者拨打“95521”电话预约，坐享上门开户。
4. 服务质量及口碑。
周围朋友对各类证券公司的评价，包括咨询服务质量、办理一般业务服务质量、技术服务质量（交易系统功能及性能）等。
国泰君安“ET助手”在线交流，无论是关于股票、基金、债券相关资讯的咨询还是关于业务办理的咨询，都能在线得到妥善的解答。专家们上线时您可即时咨询，不在时亦可直接留言等待回复，使您不出家门即可感受到无微不至的服务与关怀！
三．生活计划与理财计划
理财是个长期的过程，必须有严格的收支计划，肆意挥霍只会让理财计划破产，首先要制定日常生活的收支计划。固定支出：水电煤、房租等；必要的生活支出：饮食、烟酒等；不确定支出：社交活动、送礼等。
剩下的归入理财计划，简而言之分以下几种。
短期目标：旅游、买车、应急等；保障性理财：住房、教育、养老等；投资理财：证券、贵金属、房产等
咨询电话：010-5982-8974
网 址：http://bj.gtja.com/p/012390/
一．理财知识
1. 寻找有专业指导的理财机构，如国泰君安就有专属顾问提供理财指导、市场资讯、投资策略等全面服务。
2. 理财知识十分广泛，与其全都一知半解，不如有目的的重点学习。理财的目的归根究底是为了生活，生活目标不同理财计划的目标也不同，先明确目标很重要。然后根据目标和市场状况，再针对特定领域深入了解。例如：中年要考虑健康和养老、有孩子要考虑抚养和教育、结婚后要考虑家庭稳定等。
二．理财机构的选择
1. 资金安全是首要的。
选择大品牌、全国性机构，资金安全有保障，可以享受全国统一服务和价格。
2. 证券公司的风险管理能力。
监管部门根据证券公司的风险管理能力，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别，A类公司的风险管理能力最好。
国泰君安在风险管理方面做的比较好，公司的企业文化就是对公司，股东、客户、员工、社会负责。正是因为有了这样的经营理念，企业文化，公司把组织形态、业务流程纳入全面的风险管理体系之中，自始至终把公司所面临的各种风险控制在可承受的范围内。
3．服务全面、业务范围广。
这样的机构一次可以办理各种理财业务，可以省去很多办手续和交通的时间和费用，大大节约理财效率。例如国泰君安证券，该公司目前已经为400万家庭提供理财服务，是国内最大、牌照最全、服务范围最广证券公司之一。政府今年开放的非现场开户业务，该公司也是第一批获准的券商，15分钟就可以网上开户，或者拨打“95521”电话预约，坐享上门开户。
4. 服务质量及口碑。
周围朋友对各类证券公司的评价，包括咨询服务质量、办理一般业务服务质量、技术服务质量（交易系统功能及性能）等。
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三．生活计划与理财计划
理财是个长期的过程，必须有严格的收支计划，肆意挥霍只会让理财计划破产，首先要制定日常生活的收支计划。固定支出：水电煤、房租等；必要的生活支出：饮食、烟酒等；不确定支出：社交活动、送礼等。
剩下的归入理财计划，简而言之分以下几种。
短期目标：旅游、买车、应急等；保障性理财：住房、教育、养老等；投资理财：证券、贵金属、房产等
咨询电话：010-5982-8974
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