【微解读】中国人民银行令〔2016〕第3号
来自: AML(心系反洗钱 专研反洗钱反恐融资)
原文链接:中国人民银行令〔2016〕第3号 http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3223812/index.html 附:金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容.pdf (原文文末获取。)
由于不能显示颜色,只能贴图了。 在这里我简要的说一下我的心得: 1. 2017年7月1日起施行。有缓冲,大家系统设定起来,培训做起来。 2. 增加了保险相关公司的责任,还有现在查得很严的消费金融公司于贷款公司 3. 数字要记清 2. 关于数字界定的几类大额交易要区分: 2.1 现金:当日单笔或累计 2.2 非自然人 转账 2.3 自然人 境内转 2.4 自然人 跨境转 3.“可以不报告”是风险为本的体现 4. 大额交易报告责任归属 5.很重要的【报告】期限:5个工作日内 6.很重要的原则:合理怀疑 ,记住: 只要……相关,不论…… 7.得会指定交易监测标准,要负责的! (看过很多因此被罚的案例,高管尤其要注意了!) 8.人行要求关注3个名单:中国政府发的,联合国发的,中国人民银行发的 实际上还得注意美国发的!上美国财政局官网查! 9.专职专员是要求(希望能提高薪酬,哈哈) 10.保存期限是5年 (看过案例翻旧账,查出没资料被罚) 11.希望人行早点给出具体报告格式与填报要求(有模板好办事,但也可能得重新学) 12. 看起来会很实用的附件:金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容.pdf 欢迎同行讨论补充!
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