求助提问｜妈妈被亲戚借用银行卡转账了

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  余状 管理员 2023-12-19 09:03:34 上海

  如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。

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  余状 管理员 2023-12-19 10:10:14 上海

  这个不太清楚，是亲戚帮别人的忙，找到我妈了 这个不太清楚，是亲戚帮别人的忙，找到我妈了 麻美麻美

  【是亲戚帮别人的忙，】你妈妈应该拒绝的

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  余状 管理员 2023-12-19 09:03:34 上海

  如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-19 09:57:18 河北

  如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。 如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。 余状

  以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？

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  余状 管理员 2023-12-19 09:58:12 上海

  以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 麻美麻美

  是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-19 10:06:59 河北

  是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？ 是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？ 余状

  这个不太清楚，是亲戚帮别人的忙，找到我妈了

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-19 10:07:24 河北

  是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？ 是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？ 余状

  找了好几个人的银行卡

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  余状 管理员 2023-12-19 10:10:14 上海

  这个不太清楚，是亲戚帮别人的忙，找到我妈了 这个不太清楚，是亲戚帮别人的忙，找到我妈了 麻美麻美

  【是亲戚帮别人的忙，】你妈妈应该拒绝的

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-19 10:25:39 河北

  【是亲戚帮别人的忙，】你妈妈应该拒绝的 【是亲戚帮别人的忙，】你妈妈应该拒绝的 余状

  这就是我生气的地方，我妈妈明明已经感觉到不对劲儿了，人家一说“之前都没出过事”之类的说辞就不会拒绝了

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  余状 管理员 2023-12-19 10:31:56 上海

  这就是我生气的地方，我妈妈明明已经感觉到不对劲儿了，人家一说“之前都没出过事”之类的说辞就 这就是我生气的地方，我妈妈明明已经感觉到不对劲儿了，人家一说“之前都没出过事”之类的说辞就不会拒绝了 ... 麻美麻美

  从安全的角度考虑，只要来款的性质是正常的，就没有什么事情。不要太紧张。

  如果款项性质不明，是有风险的。

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-19 11:10:54 河北

  从安全的角度考虑，只要来款的性质是正常的，就没有什么事情。不要太紧张。 如果款项性质不明， 从安全的角度考虑，只要来款的性质是正常的，就没有什么事情。不要太紧张。 如果款项性质不明，是有风险的。 ... 余状

  好的，谢谢你的回复，心情好多了，我妈也被我批评教育一顿，这种事情一定要会拒绝

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  余状 管理员 2023-12-19 11:12:27 上海

  好的，谢谢你的回复，心情好多了，我妈也被我批评教育一顿，这种事情一定要会拒绝 好的，谢谢你的回复，心情好多了，我妈也被我批评教育一顿，这种事情一定要会拒绝 麻美麻美

  确实要拒绝，你的判断是对的。

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  请带我一起玩吧 (呐呐~原来这里是要打说明档的啊~) 2023-12-19 14:41:15 内蒙古

  就是虚做工资劳务，套公司钱。。一般没啥事，基本上工地都有这情况

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  Echo 2023-12-19 15:09:31 广东

  通过这种方式公转私，把公司钱套出来，一来可以把公司成本做高，降低增值税；二来可以规避掉个人所得税。坊间很多中小企都会这么做。

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  小呢子 2023-12-19 15:39:50 上海

  做工程的挺多这样的，这次就算了，以后不要再帮忙就好了。

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  Smile 2023-12-19 15:45:06 广东

  避税

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  游鱼不是鱿鱼 2023-12-19 15:45:10 陕西

  工程的话 有可能 避税

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  麦乐蒂 2023-12-19 15:56:59 广东

  这有什么问题，你有做银行的朋友吗？去问问吧，没什么大事的

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  momo 2023-12-19 16:55:30 河南

  应该没什么大事 主要还是避税 但是防范心理强是很好的！

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  真诚的红茶 2023-12-19 18:33:39 湖北

  没事，如果对方有问题，你的卡会变成风险账户，很麻烦，如果现在卡没问题，那估计就平安了，下次别借了，给骗子过账你也会受影响的。

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  Flee 2023-12-19 18:48:51 广东

  如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。 如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。 余状

  没事为什么要借别人的卡过账，当人是傻子吗？

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  红孩儿 (bong bing boo) 2023-12-19 23:01:53 辽宁

  有人这样弄过，被叫去pc所，卡、网上支付全部停用，家里人也跟着被训诫

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  辛巴是个粘人精 2023-12-19 23:38:57 江西

  避税，都这么弄的，没啥问题🌚

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  家有逆子 2023-12-20 01:27:37 江苏

  是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？ 是不是你亲戚是老赖，自己名下的卡不能使用，或者不方便使用，所以要借别人的卡？ 余状

  不是的，是现在的要求很严，工程款提不到老板私人账户上才这样

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  家有逆子 2023-12-20 01:29:46 江苏

  没有要害你家的意思吧，只是你们关系不近的话确实可以拒绝，毕竟没好处担啥风险啊

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  默默 2023-12-20 07:28:41 广东

  没什么事的

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  我是一个小脑壳 2023-12-20 08:16:23 贵州

  如果是真的农民工代发，你妈妈可能之前还给了身份信息，如果在农民工名单里。反正就是给妈妈说，不要帮这些忙啦

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  余状 管理员 2023-12-20 08:55:12 上海

  不是的，是现在的要求很严，工程款提不到老板私人账户上才这样 不是的，是现在的要求很严，工程款提不到老板私人账户上才这样 家有逆子

  好的好的

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  武鸣 2023-12-20 09:24:24 山东

  这种亲戚有提成可以拿吧，他得了便宜你们承担风险，血亏哦

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  秋风如画 2023-12-20 09:49:24 四川

  不知道怎么说 我是财务 这种事平时很多见 你问清楚 也不必太紧张

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-20 09:55:43 河北

  不知道怎么说 我是财务 这种事平时很多见 你问清楚 也不必太紧张 不知道怎么说 我是财务 这种事平时很多见 你问清楚 也不必太紧张 秋风如画

  那这种事情合法么？有什么后果么？

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  浅浅已过司考。 2023-12-20 10:08:41 湖南

  建筑行业很多这种情况，因为劳务公司打钱要实际用工才打，还要考虑避税问题，包工头赚的差价要“套出来”，就会去借很多卡，假装用了工。

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-20 10:09:31 河北

  建筑行业很多这种情况，因为劳务公司打钱要实际用工才打，还要考虑避税问题，包工头赚的差价要“ 建筑行业很多这种情况，因为劳务公司打钱要实际用工才打，还要考虑避税问题，包工头赚的差价要“套出来”，就会去借很多卡，假装用了工。 ... 浅浅已过司考。

  所以有啥法律风险么？

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  家有逆子 2023-12-20 10:27:17 江苏

  所以有啥法律风险么？ 所以有啥法律风险么？ 麻美麻美

  不清楚，这算发的工资吧，你妈退休了或者收入少就不影响她缴税，这是财务上，法律不清楚，谁没事举报别人呐

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  wasabi9 2023-12-20 10:43:24 浙江

  如果是真的农民工代发，你妈妈可能之前还给了身份信息，如果在农民工名单里。反正就是给妈妈说， 如果是真的农民工代发，你妈妈可能之前还给了身份信息，如果在农民工名单里。反正就是给妈妈说，不要帮这些忙啦 ... 我是一个小脑壳

  是这样的，在外部看就是楼主妈妈是某个工地的农民工了，收到了工资。

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  青灯山竹居士 2023-12-20 12:27:48 湖南

  可能只是农民工为了避税而已。农民工结款都是好几万的，五千以上就要交税，所以他们发工资一般就会找好几张不同人的银行卡往里发，这样可以少交点税。只是被借卡的人最好是没有工资的，因为你如果自己有工资，卡借给人家过账，税务局算法就是你的收入是过的那笔账加你的工资，那到年底你可能要补过账这笔钱的税

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  千禧 2023-12-20 17:27:40 河南

  这个可能是想避免一次性转给某个工人的工资额度过大，需要交税，所以可能会这样，找别人的卡来分开转，然后再转给工人

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  江湖骗子嗷 2023-12-20 18:50:57 广东

  不会在洗吧

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  An-ann 2023-12-20 21:12:10 甘肃

  有些挂靠的包工头是用这种方式取得工程款的。

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  立志成为小腰精 2023-12-20 21:58:56 贵州

  工地上很多这种情况，我叔叔承包工程，很多时候也会通过我妈我爸的银行卡套钱出来。

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  孤寡小青蛙 2023-12-20 22:44:54 广东

  以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 麻美麻美

  妥妥偷税漏税吧

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  大河山川 2023-12-21 06:57:04 广西

  目前有很多项目是“以工代赈”项目，设计要求工程使用人工进行施工（不能用机械施工）达到一定比例，目的是为了帮扶当地的人员就业，提振经济。但是在实际操作中，人员技术达不到🙅‍♀️，工期又短，能用机械的都没有选择人力施工，还有一种是农民工工资达不到要求的比重，施工老板或单位想要提取项目款，又只能以农民工工资方式提取，才会产生借卡转款的事情。从农民工工资专户转出的，您完全可以放心，要考虑的是会不会产生个税。

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  经常不在线 2023-12-21 09:04:20 安徽

  所以有啥法律风险么？ 所以有啥法律风险么？ 麻美麻美

  一般没什么问题，之前也有人借过我的卡，但我怕对方拿我报个税要多交税就没借。

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  HZY 2023-12-21 13:57:21 广东

  好像很多工程的工资就是这样发的

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  momo 2023-12-21 14:35:37 吉林

  通过这种方式公转私，把公司钱套出来，一来可以把公司成本做高，降低增值税；二来可以规避掉个人 通过这种方式公转私，把公司钱套出来，一来可以把公司成本做高，降低增值税；二来可以规避掉个人所得税。坊间很多中小企都会这么做。 ... Echo

  哦。谢谢科普

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  快啲训觉啦喂！ 2023-12-21 17:51:55 广东

  你家知道的就“好几个”了，算起来都小10万了，万一涉及洗钱就影响一家人了。

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  青青河边草 2023-12-21 19:55:24 浙江

  可能几种情况：1、诈骗洗钱；2、避税；3、正常的合法收入

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  momo 2023-12-21 23:24:57 山东

  银行卡不能出租出借出售

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  obxmoye 2023-12-22 00:09:07 四川

  没啥的 工程款我们每次要找几十张卡转 😂

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  韩华阴阳师 2023-12-22 01:07:15 河北

  不是洗钱，要么是施工人数和上报人数不一致，需要阿姨的卡顶一下人数，赚人数差，要么是施工企业企业打钱的卡要求是A/B行，然后农民工只有C行的卡，就借卡（看账是阿姨在工地工作得到工资，实际是另一个人在工作得到从阿姨卡上转出来的这笔钱）

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  希达 2023-12-22 08:22:37 摩洛哥

  没有问题，我之前在建筑公司上班的时候也帮老板干过，他们主要是为了避shui

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  无法遗忘 2023-12-22 09:04:06 江苏

  不用担心，我帮过这个忙，不涉及非法，就是工地发工资走一下帐，因为有的工地要人脸打卡，60岁以上不行，但是上班的又是六七十岁的，我帮忙打卡加走账，最后前转给老人的

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  豆沙包 2023-12-23 15:35:36 美国

  是不是帮着洗钱呀。

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  随遇而安 2023-12-24 00:47:14 重庆

  5000以上的避税，问题不大

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  低调的人 2023-12-24 12:42:54 北京

  暂时没事不代表以后没事

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  zhugw413 2023-12-26 09:57:29 浙江

  正当来源，没啥问题，而且一般专户不报个税，也不存在个税问题

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  麻美麻美 (悲伤犹如潮水) 楼主 2023-12-26 11:43:02 河北

  暂时没事不代表以后没事 暂时没事不代表以后没事 低调的人

  这正是我担心的

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  木木女 2023-12-26 17:59:46 山西

  不要帮，如果来路不明，被追到了，会把卡主直接带进去的，身边刚发生过类似事情。以防万一吧

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  一只海螺八两重 2023-12-26 19:14:51 上海

  如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。 如果确实是工程款，款的性质可以确认合法，就没什么事情。 余状

  恰好看到过你给其他帖子回复，很认真给出建议，感觉是很温柔的人，真好，祝你一切顺利～

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  许三 2023-12-27 00:15:30 上海

  恰好看到过你给其他帖子回复，很认真给出建议，感觉是很温柔的人，真好，祝你一切顺利～ 恰好看到过你给其他帖子回复，很认真给出建议，感觉是很温柔的人，真好，祝你一切顺利～ 一只海螺八两重

  这。。。。不用担心啦。情况是这样的，现在项目上要求保证农名工工资，所以都是穿透支付，简单来说就是业主或总包直接支付给农民工，不经分包的手。但分包其实没用到这么多劳务或者说为了尽快拿到工程款所以虚构了一些劳务，你妈就是被虚构的劳务。面临的问题：虚构劳务获得工程款（忽略不计，没啥问题，从来没查过，顶多只有总包自己查，行业潜规则，再说确实也不违法）税务问题（月收入5k以下不用纳税，只要你妈的卡每年没超过60k从那个农民工账户获得，就不用纳税）。好了，放心了吧。而且如果是正规总包账户打过来的，基本不会涉及掩隐啥的

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  已 注销 2023-12-27 08:22:23 湖北

  感觉是避税

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  白塔顿 2023-12-27 23:02:31 江苏

  没有问题，我之前在建筑公司上班的时候也帮老板干过，他们主要是为了避shui 没有问题，我之前在建筑公司上班的时候也帮老板干过，他们主要是为了避shui 希达

  过下帐，没风险的

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  减减减掉16kg (体重55kg、外债清零，拿下一建！) 2023-12-28 00:48:48 江苏

  以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 麻美麻美

  感觉应该是劳务公司虚报农民工人数，然后让施工单位给发的农民工工资（虚报的人数，然后找人凑数）

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  酥格拉底 2023-12-28 08:52:20 广东

  以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 以代发工资形式发到我妈妈的银行卡上，转账账户显示农民工工资专用账户，这样也没问题么？ 麻美麻美

  这种金额不大的话还好，应该是企业避税的一种伎俩。公司的利润如果直接转出要交25%所得税，但是如果以工资形式转出来不用扣税

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  brave 2023-12-28 11:21:57 广东

  这种就是避税，没有啥问题的

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  猫的房东 2023-12-29 15:13:12 河南

  最怕是洗的

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  牧歌 2023-12-29 22:05:38 广东

  如果钱有问题，你注销卡也是没用的，一样会查

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  第七妖 (偶尔迷糊 基本靠谱) 2023-12-29 23:12:45 四川

  现在工程款付款有很多限制，有很多专户的钱要求只能用于农民工工资代发，但是实际做工程的会有很多垫资，就想把这个钱套出来，就找一些卡来过账，只要包工头不跑路，问题不大，现在很多项目都这么操作

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  麦子苏苏 2023-12-31 10:05:30 湖北

  可能只是农民工为了避税而已。农民工结款都是好几万的，五千以上就要交税，所以他们发工资一般就 可能只是农民工为了避税而已。农民工结款都是好几万的，五千以上就要交税，所以他们发工资一般就会找好几张不同人的银行卡往里发，这样可以少交点税。只是被借卡的人最好是没有工资的，因为你如果自己有工资，卡借给人家过账，税务局算法就是你的收入是过的那笔账加你的工资，那到年底你可能要补过账这笔钱的税 ... 青灯山竹居士

  是这样的，工程承包避税考虑，如果自己有收入加起来超过一定金额涉及到个税问题

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  annie 2023-12-31 23:59:12 陕西

  这个没问题啊

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  momo 2024-01-01 09:29:33 广东

  这个款项是不是代领农民工工资啊

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  SweetEscape 2024-01-02 11:01:03 海南

  一看就是为了避税

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